Polacy coraz więcej uwagi przykładają do tego, by nie tylko osiągać wysokie dochody, ale również dobrze nimi gospodarować. Coraz więcej osób zarabia na tyle dużo, że z wielką uwagą szukają możliwości skutecznego inwestowania. Dlatego właśnie coraz bardziej popularne stają się usługi brokerów, którzy w imieniu klientów wykonują określone działania, pośredniczą między firmami, a także doradzają i obracają funduszami klientów. To o tyle istotne wsparcie, że broker ma wiedzę oraz możliwości, by docierać do najbardziej atrakcyjnych ofert, a poza tym zawsze najważniejsze dla niego będą nasze priorytety i cele, dla których inwestujemy.
Czym zajmuje się broker?
Większość brokerów decyduje się na założenie jednoosobowej działalności gospodarczej. To pozwala im na pewnego rodzaju niezależność i warto zauważyć, że większość z nich nie narzeka na brak klientów. Zmieniający się rynek oraz możliwości, jakie co chwilę pojawiają się na rynku, sprawiają, że dużo prościej i bezpieczniej jest oddać zarządzanie funduszami w ręce specjalistów. Co istotne, niezależny broker finansowy będzie działał na korzyść klienta, a nie konkretnej firmy.
Nie ulega również wątpliwości, że brokerzy zaczynają szukać wąskich specjalizacji i dzięki temu oferują klientom usługi dopasowane do indywidualnych potrzeb. Poza tym ich działania objęte są odpowiednim ubezpieczeniem. Oznacza to tyle, że w przypadku błędu brokera otrzymamy rekompensatę. Te zdarzają się niezwykle rzadko, ponieważ, żeby otrzymać licencję na działalność brokerską, należy się wykazać przynajmniej trzyletnim doświadczeniem w pracy w ubezpieczeniach lub instytucjach finansowych. Co za tym idzie, własną działalność zakładają osoby, które wcześniej pracowały w towarzystwach lub agencjach. Dla klienta współpraca z brokerem jest bardzo wygodna. Przede wszystkim działa on tylko i wyłącznie na korzyść konkretnych osób a nie pośredników. Poza tym bierze odpowiedzialność za błędy, ale też zdecydowanie więcej pracuje i musi mieć wiedzę na temat różnych mechanizmów finansowych.
Broker pod ręką
Nasz przedstawiciel musi być zawsze na czasie i pod ręką. Dlatego też jest to zawód, który wymaga dużego zaangażowania. Przede wszystkim broker musi zajmować się analizą ryzyka oraz zabraniem atrakcyjnych ofert, które odpowiadają na potrzeby klientów. To na tej podstawie dokonuje ich analizy i rekomenduje najlepsze produkty. Poza tym to on dopilnuje wszystkich formalności i przedstawia nam dokumenty do podpisania, a potem administruje danym produktem. W przypadku polis ubezpieczeniowych różnego typu to równie jemu zgłosimy szkodę i będzie on wspomagał nas przy oględzinach.
